1. 计算投资组合的复合增长因子
财务分析师背景
分析师需要评估一只基金在过去四年中的平均表现。每年的增长因子分别为 1.08(涨8%)、1.12(涨12%)、0.97(跌3%)和 1.15(涨15%)。
问题
使用算术平均会高估实际的复利收益,需要计算几何平均来得出真实的年化增长水平。
如何使用
在数据集输入框中填入 `1.08, 1.12, 0.97, 1.15`,保留 4 位小数并勾选“包含平均值对比”。
{"dataset": "1.08, 1.12, 0.97, 1.15", "decimalPlaces": 4, "includeAverageComparison": true}结果
计算得出几何平均值为 1.0778(即平均年化增长 7.78%),并同时展示了略高的算术平均值供参考对比。